สรุปย่อๆ: เทคนิคการบริหารการเงินส่วนบุคคลสำหรับวิศวกร

วันนี้มีงานสัมมนาของวิศวกรรมสถานฯ หัวข้อการบริการการเงินส่วนบุคคลสำหรับวิศวกร เท่าที่ทราบงานนี้ต้องเสียเงินลงทะเบียนเข้าร่วม แต่ ณ จุดนี้พี่ๆ สามท่าม @theerathon @Phongthon @mprandy ก็ได้ทวิตรายงานสดออกมา เลยขออนุญาตนำเนื้อหามาเผยแพร่ต่อครับ เนื้อหาบางส่วนเป็นการสรุปต่อออกมาอีกทีหนึ่ง ไม่ได้ก๊อปทวิตออกมานะครับ

รูปโดย @Phongthon

ดร.สมจินต์ ศรไพศาล

• "วินัย เป็นรากฐานของความสำเร็จในหลายด้านของชีวิต ทุกคนรู้ว่าวิ่งตอนเช้าแล้วสุขภาพดี แต่มีใครทำจริงบ้าง นี่คือตัวอย่างของวินัย"
• "หลักง่ายที่สุดในการบริหารเงินคือ ออมก่อนแล้วค่อยจ่าย คนส่วนใหญ่จ่ายก่อนแล้วค่อยออม"
• "พากเพียรในการทำงาน พอเพียงในการจับจ่าย เพลิดเพลินในการลงทุน"
• "จะหลุดจากความเป็นทาสของเงินได้ ต้องรู้จักการมีความสุขที่ไม่ได้ใช้เงิน เชื่อไหมว่านาทีแห่งความสุขที่สุดหลายอย่างไม่ใช้เงิน"
• "ความมั่งคั่ง = รายได้จากสินทรัพย์(ไม่นับเงินเดือน) /รายจ่าย" ต้องมากกว่า 1"
• "Average person อาจจะไม่ได้ Avg. Return เพราะความอวดเก่งของเราเอง"

ลงทุนในหุ้น โดย ดร.นิเวศน์ เหมวชิรวรากร


หุ้นรายตัว

• ดร.นิเวศน์ถือหุ้น TF มากว่า 10 ปีแล้ว ผลตอบแทน 20 เท่า
• JUBILE เป็นธุรกิจที่โดดเด่นในกลุ่มสินค้าราคาแพง เปรียบเหมือน Apple หรือ LV แต่ไม่ได้มี DCA (Durable Competitive Advantage) ขนาดนั้น
• JMART ธุรกิจมือถือไม่ได้โดดเด่น ที่น่าสนใจคือธุรกิจทวงหนี้ซึ่งอาจโตก้าวกระโดด
• AOT อีกห้าปีข้างหน้ายังไงก็ดีขึ้น
• BAFS เป็นหุ้นที่นักลงทุนรายย่อยไม่เล่นกันเพราะธุรกิจมีแต่ความแน่นอน ไม่หวือหวา
• IT เป็นธุรกิจที่ไม่มี DCA
• CENTEL มีมุมมองว่าธุรกิจโรงแรมไม่ใช่ธุรกิจที่ควรลงทุนระยะยาว แต่กิจการอาหารก็น่าสนใจ กำไรดี
• BLA ช่วงที่ผ่านมาเติบโตเพราะเป็น Bancassurance แต่อนาคตยังน่าสงสัย

รายกลุ่ม

• ธุรกิจนิตยสารอยู่ในขาลง
• โรงพยาบาลเป็น Supply Limit แต่มี growth ในระยะยาว
• กลุ่มเรือยังไม่อยู่ในจุดต่ำสุด ต้องไปดูตอนขาดทุน
• กลุ่มอสังหาหลายตัว P/E ต่ำ backlog ก็เยอะ ผลประกอบการก็ดี แต่ก็ยังน่าสงสัย ต้องไม่ลืมว่าคนไทยชอบบ้านใหม่ ไม่ชอบบ้านมือสอง
• กลุ่มลิสซิ่งรวมทั้ง SINGER เป็นธุรกิจที่จะดีไปเรื่อยๆ จนวันที่มันพังก็จะเจ๊งไปเลย
• เมื่อมองกลับไป หุ้นกลุ่มสื่อสาร-เทคโนโลยีถือเป็นหุ้นที่มีเกิดมีดับ

ตลาดรวมและทั่วไป

• หุ้นขึ้นมาสองปี กำไรบริษัทก็ดีแม้การเมืองดูแย่ๆ ตลาดหุ้นตอนนี้ถือว่าไม่แพง
• นโยบายพรรคเพื่อไทยเน้นการบริโภคในประเทศ ลดสัดส่วนการส่งออก คนใช้แรงงานมีค่าแรงเพิ่มขึ้น กลุ่มส่งออกที่ปริ่มน้ำจะแย่
• แม้แต่ต่างประเทศก็เริ่มให้ความสำคัญกับนโยบายเน้นการบริโภคประเทศ
• ธุรกิจที่ซับซ้อนมากๆ การประเมินมูลค่าก็มีโอกาสผิดพลาดได้มาก
• เลือกหุ้นก็เหมือนเลือกแฟน ไม่ต้องมีแฟนมากเกินไป
• ข้อผิดพลาดของนักลงทุนหน้าใหม่ตอนนี้คือไปเล่นหุ้นที่ร้อนแรง
• นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จรุ่นหลังมักใช้ margin เล่นเป็นกลุ่ม แต่เกมนี้คงทำได้แค่อีกสักพัก
• น้ำตาล-ยาง เป็นพวก commodities ความต้องการขึ้นได้ก็ลงได้ ไม่ได้มีแต่ขาขึ้น
• สามปีที่ผ่านมาเป็นปีทองของการลงทุน ที่เราได้เยอะไม่ได้แปลว่าเราเก่ง

ทั้งหมดก็มีประมาณนี้ครับ ขอบคุณพี่ๆ ทั้งสามท่านอีกครั้งครับ :)